你是保守型、稳健型、还是积极型？
没有一种投资工具是无风险的，因此，我们要努力降低风险，投资前应该做好风险规划，才能寻求一个可以预测的长期投资结果，提高成功的机会。
在变幻莫测的投资市场中，选定投资策略及投资品种，达成财富增值目标，必须知己知彼，才能战无不胜、攻无不克、百战百胜。但是，如何才能“知己”？每个人都很清楚自己的主客观条件，例如年龄、性别、工作、财产以及投资目的、投资期限、性格、喜好、优缺点等，没有人比我们更了解自己。
但是，我们却无法因为最了解自己，就能找出最适合自己的投资属性，因为没有经过专业的训练，缺乏系统化、量化的评量工具，还有许多影响投资属性的因素，在这些因素的交叉影响下，投资者仍然无法知道自己最适合的投资属性，依然是在碰运气，容易产生投资理财误区。
资产配置是影响投资报酬的最重要因素
在一份著名的研究报告中指出，影响长期投资报酬率的主要因素就是“资产配置”，影响程度高达91.5%，另外还有股票选择4.6%，买卖时点1.8%，其他因素2.1%。（资料来源：Brinson, Singer, Beebower Study, Financial Analyst Journal, 1991/02）
从“风险评量表”了解自己的风险属性
建议您在投资前，先填写以下的“风险评量表”，找出自己的理财风险属性，然后设定你可以接受的预期报酬率，这个报酬率可以帮助您制定长期投资理财策略。这份评量表是美国专家设计的，经过长期的验证，以精简的七个问题帮助投资者了解自己的风险偏好与风险承受力。【交易之路www.irich.com.cn 收集整理】
投资期间
①你现在的年龄？
A.29岁以下 5分 B.30-39岁 4分 C.40-49岁 3分 D.50-59岁 2分 E.60岁以上 1分
②你计划从何时开始提领你投资的部分金额？
A.至少20年以上 5分 B.10至20年 4分 C.6至10年 3分 D.2至5年 2分 E.2年以内 1分
长期目标及期望
③你的理财目标是：
A.资产迅速成长 5分 B.资产稳健成长 3分 C.避免财产损失 1分
④以下哪一项描述比较接近你对投资的态度？
A.我寻求长期投资报酬最大化，所以可以承担因市场价格波动所造成的较大的投资风险 5分
B.我比较注重投资报酬率的增加，所以可以承担一些因市场价格波动所造成的短期风险投资 4分
C.市场价格波动与投资报酬率对我来说同样重要 3分
D.我比较希望市场价格的波动小，投资报酬率低一些没关系 2分
E.我想要避开市场价格波动--愿意接受低的投资报酬率，而不愿意承受资产亏损的风险 1分
短期风险态度
⑤通货膨胀会严重侵蚀你的投资获利，尤其随着时间的流逝更行严重。举例来说：假设年通货膨胀率为3%的话，6%的年投资报酬只会提升你的实质购买力3%。请自以下描述中选择一项最适合说明你对通货膨胀与投资的态度。
A.我的目标是让投资报酬率明显超出通货膨胀率，并愿意为此承担较大的投资风险 5分
B.我的目标是让投资报酬率稍高于通货膨胀率，若因而多承担一些投资的风险是可以的 3分
C.我的目标是让投资报酬率等于通货膨胀的速度，但是要尽量减低投资组合价值变动的幅度 1分